多元化接力式科技金融服務(wù)體系加速構(gòu)建
中國銀行副董事長、行長張輝表示，科技型企業(yè)從初創(chuàng)、成長到成熟，需要的是直投、投行、商行、保險、擔(dān)保等諸多金融機構(gòu)的多個金融品種接續(xù)發(fā)力。“打造一個生態(tài)圈就要統(tǒng)籌多類金融機構(gòu)，匯集各種金融資源為科技創(chuàng)新源源不斷地提供金融活水。”張輝說。
政策性金融是我國科技金融服務(wù)生態(tài)體系的重要組成部分。在中國進出口銀行行長王春英看來，在技術(shù)產(chǎn)品化階段，政策性金融發(fā)揮戰(zhàn)略導(dǎo)向作用。通過提供先期支持，助力技術(shù)攻關(guān)和加速成熟，以前瞻性布局引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向；在產(chǎn)品商業(yè)化階段，政策性金融履行支撐保障職能。通過加大對現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系中重點行業(yè)、重點企業(yè)和重點項目的信貸支持力度，幫助科創(chuàng)企業(yè)突破成本瓶頸，有效匹配不斷擴大的市場需求；在產(chǎn)業(yè)化階段，政策性金融強化引導(dǎo)協(xié)同功能。通過示范引領(lǐng)，撬動更多商業(yè)性金融以及社會資本共同參與，打造產(chǎn)業(yè)鏈、培育壯大產(chǎn)業(yè)集群，形成合理分工、優(yōu)勢互補、有序承接的協(xié)作格局。
實際上，與其他金融機構(gòu)相比，政策性金融機構(gòu)能提供較長期限資金供給。國家開發(fā)銀行是我國最大的中長期信貸銀行。國家開發(fā)銀行行長譚炯表示，國家開發(fā)銀行依托國家信用支持，秉承保本微利的金融原則，籌集社會資本轉(zhuǎn)化為大額、長期、成本可控的信貸資金，能夠精準地匹配科創(chuàng)企業(yè)周期長、投入大、超前性的經(jīng)營特點。據(jù)他介紹，國家開發(fā)銀行實施了重點產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展專項金融行動，而且創(chuàng)新了中長期的研發(fā)貸款，開發(fā)了科技創(chuàng)新和基礎(chǔ)研究專項貸款。
王春英也介紹稱，當前，進出口銀行制造業(yè)貸款余額超2萬億元，中長期貸款占比近九成。
商業(yè)銀行正在不斷發(fā)力探索“商行+投行”的綜合金融服務(wù)模式。據(jù)張輝介紹，從2024年以來，中國銀行深入推進中銀科創(chuàng)生態(tài)伙伴計劃，著力提升科技金融能力，包括立體化的網(wǎng)絡(luò)覆蓋能力、規(guī)模化的股權(quán)投資能力、差異化的信貸支持能力等。中國銀行通過AIC股權(quán)直投、科創(chuàng)母基金等方式，撬動社會資金為科創(chuàng)型企業(yè)提供境內(nèi)外股權(quán)投資超千億元。
在支持企業(yè)科技創(chuàng)新的過程中，保險資金也有其獨特優(yōu)勢。中國人壽保險（集團）公司董事長蔡希良表示，保險資金具有長期資本、耐心資本的特點，與科技創(chuàng)新周期長、投入高的需求特征具有較好的匹配性。但是保險資金對資金運用的安全性要求比較高，科技企業(yè)早期風(fēng)險高、不確定性大，所以保險資金“投早”“投小”存在天然障礙。
為了破解這一難題，中國人壽積極探索創(chuàng)新私募股權(quán)二級市場基金（S基金）接力投資的模式，實現(xiàn)“投早”“投小”的突破。這一模式的特點，是政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金完成重點領(lǐng)域科技企業(yè)孵化，保險資金在相對成熟階段積極進入，既幫助政府基金騰籠換鳥，提升政府資金的運用效力，又滿足了保險基金的穩(wěn)慎投資的原則，實現(xiàn)政府引導(dǎo)扶持產(chǎn)業(yè)從0到1、市場化基金從1到100的投資接力。
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