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基金折算期間有收益嗎？基金持有收益和累計收益的區別是什么？

時間：2025-02-05 13:52:08 來源：今日熱點發布者：DN032

基金折算期間有收益嗎?

有收益，基金折算當日的收益=(當日市值-昨天市值)*份額。基金份額折算后，基金份額總額與持有人持有的基金份額數額將發生調整，但調整后的持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化，份額折算對持有人的權益無實質性影響。

基金折算分為定期折算和不定期折算，兩者折算具有一定的差異，具體如下：

1、定期折算：指基金公司在約定的時間進行折算，一般有兩種情況，一種是在基金運作滿一個周期后的開放日，還有一種是在每年的第一個工作日，在約定折算日無論基金凈值高低，必須進行折算。

2、不定期折算：不定期折算具有一定的觸發條件，當母基金的基金凈值達到1.5或B基金的基金凈值跌至0.25時，上市公司的基金會進行折算操作。

基金折算主要是為了恢復分級基金的杠桿平衡，假設基金凈值太大，會使B份額喪失魅力，凈值太小又會威脅到A份額投資者的利益，適時合理的折算能使兩者保持平衡，為A、B份額持有人提供更好的投資條件。

基金持有收益和累計收益的區別是什么?

持有收益，指的是您當前持有單一理財產品期間所獲得的實際收益比例，通常以百分比形式展示。舉個例子，假如您買入1萬元的定期存款，到期后本息合計為1.05萬元，那么你的持有收益率即為5%。

而累計收益，則是從購買理財產品至今的總收益金額。假如您三年前購買了一款基金，現在該基金份額的價值為1.2萬元，而您當初投入的本金僅為1萬元，那么這款基金的累計收益就是1.2萬-1萬=2千元。

總而言之，持有收益與累計收益之間存在著顯著的不同。持有收益關注的是某一特定時間段的投資所得，而累計收益則體現了您長期投資所累積的總體回報，它有助于您全面了解自己的投資收益及水平。但無論選擇哪種收益指標，它們都是評估理財產品收益的重要標尺，只是每個人對此的側重點不盡相同。