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什么是偏債基金？偏債型基金適合哪類投資者？

時間：2023-06-27 10:54:02 來源：財經新聞網發布者：DN032

什么是偏債基金?

債券基金是指80%以上的基金資產投資于國債、企業債(包括可轉換債券)等債券的基金。

偏債基金是指基金資產大部分投資于債券的基金，一般債券比例50%-70%，股票比例在20%-40%(具體投資比例以各基金為準)。

偏債型基金適合哪類投資者?

1、風險偏好略低的投資者：相比于純股票基金，偏債型基金具有較為穩定的收益表現，適合那些風險偏好相對較低的投資者進行配置。

2、長期投資者：偏債型基金一般投資于固定收益類證券，具有相對穩定的收益表現，適合長期持有，實現資產增值。

3、需要一定收益提升的投資者：偏債型基金相對于純債基金，投資于少量股票等其他資產，具有一定的收益提升空間，適合希望在穩健的基礎上獲得一定收益提升的投資者。

偏債基金和債券基金的區別?

1、投資債券比例不同

偏債基金按照字面意思就是偏向以投資債券為主的基金，一般債券比例50%-70%，而債券基金是指80%以上的基金資產投資于債券。

2、到期日不同

偏債基金到期日不確定。因為偏債基金即投資于多種類型的債券，又投資有一部分股票，所以沒有特定的到期時間，一般是由基金公司來決定具體時間。債券基金會有特定的到期日期，比如一年、三年、五年到期等。

3、所有權不同

偏債基金表示的是一種信托關系，關系的雙方主要是投資者和管理者。而債券基金則是一種債券關系，這兩者所有權的雙方關系不一樣。

4、收益率不同

偏債基金投資的品種較多，所以收益率不是固定的，且基金資產組合中投資股票的比例比債券基金大，所以收益率一般比債券基金高。而債券基金收益率是固定的，投資者在購買之前就能知曉其收益率。

5、風險不同

偏債基金投資對象比較多樣，股票投資占比比債券基金大，所以風險會比債券基金的大。